سرمایه گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت
در شرایط تورمی، نگهداری پول بدون سرمایه‌گذاری باعث کاهش ارزش آن می‌شود. یکی از بهترین راه‌ها برای حفظ و افزایش ارزش دارایی‌ها، سرمایه‌گذاری هوشمندانه است.
در شرایط تورمی، نگهداری پول بدون سرمایه‌گذاری باعث کاهش ارزش آن می‌شود. یکی از بهترین راه‌ها برای حفظ و افزایش ارزش دارایی‌ها، سرمایه‌گذاری هوشمندانه است.
به گزارش بورس نیوز، در شرایط تورمی، نگهداری پول بدون سرمایه‌گذاری باعث کاهش ارزش آن می‌شود. یکی از بهترین راه‌ها برای حفظ و افزایش ارزش دارایی‌ها، سرمایه‌گذاری هوشمندانه است. در این میان، بورس با امکان بازدهی بلندمدت بیشتر نسبت به بازار‌هایی مثل طلا، مسکن یا ارز، گزینه‌ای مناسب برای مقابله با تورم و رشد سرمایه به شمار می‌رود.
صندوق سرمایه گذاری چیست؟
صندوق سرمایه گذاری محلی برای جمع‌آوری وجوه خرد سرمایه‌گذاران و سرمایه‌گذاری آن در دارایی‌های مناسب طبق قوانین و نظارت سازمان بورس است. این صندوق‌ها توسط تیمی حرفه‌ای از تحلیل‌گران و معامله‌گران مدیریت می‌شوند تا ریسک و بازدهی به‌خوبی کنترل شود.
با استفاده از این ابزار، افراد بدون نیاز به صرف زمان زیاد یا دانش تخصصی می‌توانند وارد بازار سرمایه شوند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری راهکاری ساده و امن برای مشارکت در بورس به شمار می‌روند.
مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری
از جمله مزیت‌های سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری این است که این صندوق‌ها توسط تیمی از تحلیل‌گران و معامله‌گران حرفه‌ای اداره می‌شوند که با بررسی بازار، سبدی متنوع از دارایی‌ها تشکیل می‌دهند و ریسک را به‌خوبی مدیریت می‌کنند.
همچنین سرمایه‌گذاران بدون نیاز به تحلیل‌های پیچیده و صرف زمان زیاد، می‌توانند از فرصت‌های بازار بهره‌مند شوند. همچنین نقدشوندگی بالا یکی دیگر از مزایای این صندوق‌هاست؛ افراد می‌توانند در هر زمان سرمایه خود را در مدت کوتاهی به وجه نقد تبدیل کنند.
از دیگر مزایای صندوق‌ها، امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم است و افراد با هر میزان سرمایه می‌توانند وارد بازار سرمایه شوند. هزینه‌های تحلیل و مدیریت نیز به‌صورت مشترک بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود که باعث کاهش هزینه نهایی برای هر فرد می‌شود.
انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری
انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس وجود دارد که همه افراد با هر شرایطی می‌توانند از آنها استفاده کنند. به عنوان مثال، کسانی که ریسک گریز هستند، می‌توانند از صندوق‌های درآمد ثابت یا تضمین اصل سرمایه استفاده کنند.
افرادی که حاضرند برای کسب بازدهی بالا، ریسک زیادی را متحمل شوند، می‌توانند از صندوق‌های سهامی، شاخصی، اهرمی و طلا استفاده کنند. صندوق‌های مختلط نیز برای کسانی مناسب است که به دنبال ریسک متوسط در بازار هستند.
آشنایی با صندوق‌های درآمد ثابت
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت مانند صندوق آوند، یکی از گزینه‌های کم‌ریسک و مطمئن برای افرادی است که به دنبال حفظ ارزش سرمایه و دریافت سودی پایدار هستند. این صندوق‌ها عمده دارایی خود (معمولاً بیش از ۸۵ درصد) را در ابزار‌های مالی کم‌ریسکی مانند اوراق بدهی، سپرده‌های بانکی و سایر اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. به همین دلیل، نوسانات آنها نسبت به بازار سهام کمتر است و بازدهی آنها معمولا به‌صورت منظم و قابل پیش‌بینی پرداخت می‌شود.
صندوق‌های درآمد ثابت به‌طور کلی به دو نوع عادی و نوع دوم تقسیم می‌شوند که هرکدام ساختار سرمایه‌گذاری و شیوه پرداخت سود متفاوتی دارند.
در صندوق‌های درآمد ثابت نوع عادی، حداقل ۸۵ درصد از دارایی‌ها در ابزار‌های کم‌ریسک مانند اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود. تا ۱۰ درصد از دارایی نیز می‌تواند به سهام و اوراق مرتبط با آن اختصاص یابد. این صندوق‌ها معمولا در بازه‌های زمانی مشخص (مثلا ماهانه یا سه ماهه) سود نقدی به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌کنند.
در مقابل، صندوق‌های درآمد ثابت نوع دوم تمرکز بیشتری بر دارایی‌های کم‌ریسک دارند و دست‌کم ۹۰ درصد از سرمایه را به ابزار‌های با درآمد ثابت اختصاص می‌دهند. سهم سرمایه‌گذاری در سهام و اوراق اختیار معامله در این نوع، حداکثر ۵ درصد است.
این صندوق همچنین تا حداکثر ۵ درصد از دارایی خود را می‌تواند در واحد‌های صندوق‌های دیگر سرمایه گذاری کند. تفاوت مهم این صندوق‌ها در این است که سود نقدی پرداخت نمی‌کنند، بلکه سود به‌صورت روزانه به قیمت واحد‌های سرمایه‌گذاری افزوده می‌شود.
انتخاب صندوق درآمد ثابت مناسب
برای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت، بررسی معیار‌هایی مانند بازدهی دوره‌ای، عملکرد مدیر صندوق، میزان دارایی تحت مدیریت، کارمزد صندوق و نحوه پرداخت سود ضروری است. صندوق‌هایی با عملکرد بهتر، مدیریت قوی‌تر، دارایی بالاتر و ساختار هزینه‌ای مناسب، بازدهی مطلوب‌تری را ارائه می‌دهند.
همچنین انتخاب بین پرداخت سود ماهانه یا سود مرکب به نیاز مالی فرد بستگی دارد. با درنظر گرفتن این عوامل، می‌توان صندوقی انتخاب کرد که سودی بیشتر از سپرده‌های بانکی به همراه داشته باشد.